Wie sieht die Finanzberatung der Zukunft aus?
Wie Banken den digitalen Wandel als Chance nutzen
Dass traditionelle Bankhäuser vor digitalen Herausforderungen stehen ist nicht neu. Überall sprießen Online-Banken und Anbieter für kontaktloses Bezahlen aus dem Boden. Und sie bieten das, was viele traditionelle Bankhäuser vernachlässigen: Eine digitale Customer Experience. Ein perfekter Kundenservice, der genau darauf ausgerichtet ist, was sich der Kunden von heute wünscht: Kundennähe (und damit ist nicht die Bankfiliale gemeint), Schnelligkeit und Flexibilität. Der Wandel findet statt, daran gibt es nichts zu ändern. Aber gerade deshalb ist es umso mehr an der Zeit, sich diesem Wandel hinzugeben und neu auszurichten. Digitaler zu werden, und den Kunden wieder mehr in den Mittelpunkt zu stellen. Online Meeting Lösungen ermöglichen es, diesen Kundenwunsch zu erfüllen und rechtssichere Online-Finanzberatung durchzuführen. Denn verpassen Finanzhäuser, sich digital weiterzuentwickeln, drohen ihnen zukünftig Gewinneinbußen von bis zu 20%-60% (Harvard Business Review).
Zeit ist Geld: auch Kunden denken unternehmerisch
Doch warum überhaupt dieser Wandel, und warum sind die neuen Anbieter auf dem Finanzmarkt so erfolgreich, während traditionelle Bankhäuser mitunter mit Filialschließungen zu kämpfen haben? Viele traditionelle Bankhäuser setzen noch auf eine persönliche Beratung vor Ort. Das verlangt viel Mühe und Anfahrtszeit seitens des Kunden. Allerdings könnten viele dieser Prozesse heute bereits digital abgewickelt werden. Und das, ohne dass an Kundennähe- oder Zufriedenheit eingebüßt werden muss. Ganz im Gegenteil: viele Kunden von heute haben keine Zeit und Lust mehr, für einen 10-minütigen Termin die Arbeit zu unterbrechen, in eine Filiale zu fahren, und dann ggf. sogar noch Wartezeit mitbringen zu müssen. Stattdessen möchten sie flexibel von überall aus ihren Bankgeschäften nachgehen. Hierzu zählt nicht nur das Überweisen per Online Banking, sondern auch, dass sie nach Feierabend, ohne sich frei nehmen zu müssen, auf dem Sofa noch einmal schnell mit ihrem Bankberater die aktuelle Finanzsituation durchsprechen. Klingt verrückt? Ist es aber nicht.
Was sich der Kunde von heute wünscht: Kundennähe per Webcam
Einige Bankhäuser, welche den digitalen Wandel als Chance für Wachstum und Erfolg nutzen, setzen schon seit längerem auf eine effiziente Beratung ihrer Kunden per Online Meeting. Unter anderem auch die Rabobank aus den Niederlanden. Die neue Art, Finanzberatung zu leisten ist so genial wie einfach: Der Kunde vereinbart seinen Wunschtermin mit seinem Bankberater online, und wählt die Uhrzeit, die Ihm am besten passt. Egal ob während seiner regulären Arbeitszeiten, oder auch noch um 19 Uhr abends. Zur vereinbarten Zeit „treffen“ sich der Bankberater und Kunde dann online und besprechen alle relevanten Punkte per Online Meeting. Der Kunde und Berater unterhalten sich per Webcam, sodass trotz geografischer Entfernung ein Gefühl von Nähe und persönlichem Kontakt da ist. Man kennt sich, man sieht sich, man vertraut sich.
Auch digital rechtssicher beraten und Verträge abschließen
In der Finanzberatung generell, und besonders bei der Beratung per Online Meeting ist es umso wichtiger, rechtliche Vorgaben einzuhalten. Mit Online Meeting Lösungen wie Idiligo wird sichergestellt, dass das gesamte Online Meeting den gesetzlichen Vorgaben entsprechend verläuft. Zudem wird es in Echtzeit protokolliert und dokumentiert. Berater und Kunde besprechen die relevanten Inhalte und können während des Online Meetings Formulare und Verträge digital ausfüllen. Sofern erforderlich, werden die Dokumente sogar während des Online Meetings rechtssicher unterschrieben. So ist eine effiziente, und durchgängig digitale Customer Experience gewährleistet, während das Finanzhaus jederzeit zu 100% rechtskonform handelt.
Der Wandel als Chance
Natürlich wird es immer Kunden geben, die es vorziehen, während einer Tasse Kaffee ihre Finanzen persönlich in der Bankfiliale zu besprechen. Aber Bankhäuser, denen der Spagat gelingt, sich gleichzeitig auch an die Bedürfnisse der Kunden von morgen anzupassen, können umso erfolgreicher sein. Sie ernten nicht nur die Früchte zufriedener Kunden, sondern sind zudem in der Lage, durch veränderte Prozesse bestehen zu bleiben und Zeit und Kosten einzusparen.
Erfahren Sie hier mehr darüber, wie Online-Finanzberatung gelingt. Auch der IT Banker berichtete bereits darüber, wie Banken durch Idiligo Online Meetings Kundennähe und größtmögliche Effizienz schaffen.